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理财师的职场之路大致可以分四个阶段

来源:互联网

1、准备阶段:

职位区分:从事非理财基础岗位

要点描述:这个准备阶段,从事非理财基础岗位的朋友想成为金融理财师,不仅需要知识技能的培养,想办法更换职位到理财基础类岗位更为重要。比如,银行柜员可能也会涉及到部分销售理财产品的任务,但作为内勤员工,和专职的理财经理或个人客户经理相比尚有较大的差距。如果想成为金融理财师,必须在职位上跳过这个门槛才行,否则对今后发展非常不利。

笔者在从事理财工作之前也曾从事银行内勤岗位,为实现金融理财师的目标不折不扣努力了三年多,包括个人理财专业知识的学习,考取了AFP 证书;理财经验的积累,研究并亲自尝试了多款投资产品,例如基金、股票、债券、银行理财等;并努力积累客户资源。当实力积累到一定程度时,争取换岗或者以跳槽的方式来实现自己的理财梦想。

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2、起步阶段

职位区分:从事基础理财岗位

要点描述:在这个阶段,你开始全职从事基础理财工作,例如银行的个金部客户经理和大堂经理,其实就是类似的岗位。当然,此时的工作重点就是帮助客户选择和购买各类理财产品。在这个阶段里,自身学习非常重要,无论是专业知识还是理财经验的积累,包括客户积累都是每天的工作重点。一般这个岗位要求持有AFP 资格及相应的从业资格书书,例如证券、保险、基金等。个人建议,在此阶段最好能考出CFP 资格认证,作为对个人专业能力的肯定,比较有利于后面的发展,而且一定要尽量多积累客户资源。

3、进修阶段

职位区分:从事高级理财岗位

要点描述:很多机构都设有高级理财岗位给一些经验丰富的理财师施展空间,例如银行的贵宾理财。在该阶段,注重的是客户资源和理财经验的积累,专业知识方面对于通过CFP 考试的理财师来说基本上已经不成问题了。一般来说,作为高级理财岗位,就业机构会筛选出相对优秀的理财客户资源进行分配,理财师可以集中精力处理资产较多的客户,对于其资源积累和经验积累大有好处。

4、专业阶段

职业区分:选择适合自己的专业化理财岗位,例如理财管理岗,私人银行家,证券公司、基金公司、信托公司、保险公司等更专业化岗位。推荐阅读:重监管之下可从这4方面着手鉴别优质p2p平台

要点描述:很多资深理财师在此阶段都会进一步的考虑自己的职业发展,甚至会考虑换一个具体的行业,例如银行换到信托,证券换到银行等。很大程度上是由于目前各个金融机构提供给理财师的平台不一样,作为资深理财师来说往往已经形成了自己的风格,需要更适合自己的平台。例如私人银行家是银行提供的顶尖理财岗位平台,涉及到为上亿级资产价值客户提供理财规划;证券公司和基金公司的平台可以让喜欢证券类投资的理财师一展拳脚;信托公司可能更多会涉及到企业融资的业务。

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